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La procedura MITTer -
CONTRASTO AL TERRORISMO
sviluppata dalla M.I.T. consente a tutte le Società sottoposte al
controllo UIF / Banca d'Italia di
adempiere in maniera rapida ed efficiente agli obblighi previsti da
G.U. 15/11/2001, D.lgs. 109/2007.
Caratteristiche principali
della procedura
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La procedura
MITTer / CONTRASTO AL TERRORISMO presenta un
database contenente soggetti "ricercati", periodicamente alimentato
dalla M.I.T., per verificare in automatico la presenza fra i clienti
dell'Intermediario di soggetti a rischio |
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La
procedura permette la ricerca diretta nel database con possibilità di
analisi soggetto, con compattamento "omofonetico". Una volta trovato il
soggetto, viene indicato il tipo di intervento da effettuare (segnalare
all'UIF, congelare, sospendere l'operazione, ecc.) e la fonte da dove il
soggetto è stato rilevato.
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La procedura permette anche la ricerca
inversa, ossia analizzare tutti i soggetti presenti nel database dei
programmi MITFin e MITAnti, in modo da poter sempre verificare se un
soggetto con cui abbiamo operato in passato è finito nelle liste
sospette. |
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MITTer consente anche
all'utente di inserire anagrafiche nel database e di mantenerle nel
tempo per estendere il database anche ai soggetti non "ufficiali" che
vengono segnalati da associazioni di categoria / istituzioni che inviano
comunicazioni "riservate". |
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Il
database viene aggiornato in genere almeno 1 volta al mese, in modo da
avere gli elenchi costantemente in linea, ed in caso di variazioni
importanti vengono effettuati anche aggiornamenti giornalieri. |
Strumenti
tecnici della procedura
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La procedura
è
ampiamente dotata di help in linea e dispone inoltre di manuale
direttamente richiamabile a schermo. |
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Tutte le
stampe possono essere dirette su file, oltre che su carta e su video,
con possibilità di attivare una funzione di preview prima della stampa
effettiva. |
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La
dotazione di password di accesso consente di
limitare l'utilizzo della procedura al solo personale autorizzato. |
Aspetti
normativi della procedura
Soggetti interessati
TUTTE LE SOC. ISCRITTE ALL'ELENCO INTERMEDIARI
FINANZIARI DELL'UIF / BANCA D'ITALIA
Obblighi
Invio della segnalazione all'Unità di Informazione
Finanziaria
Sanzioni
In base al tipo di infrazione (fino
al doppio delle operazioni / denuncia all'Autorità Giudiziaria).
Scadenza
Con la massima tempestività.
La procedura
MITVer - VERIFICA CLIENTE
sviluppata dalla M.I.T. consente a tutti gli Intermediari finanziari di
verificare il rischio cliente / rischio operazione / rischio rapporto e
di analizzare rapidamente eventuali anomalie nei rapporti con i clienti,
nonché di classificare gli stessi in base a vari indici.
Caratteristiche principali
della procedura
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La procedura
MITVer è interfacciata con le procedure MITAnti -
Antiriciclaggio e MITAos e permette di
monitorizzare sia le operazioni sia i rapporti continuativi registrati
in MITAnti.
Vengono prodotte stampe di statistica e di analisi globale.
E' possibile stilare classifiche filtrate per periodo e/o cliente. |
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La
procedura MITVer prevede dei coefficienti di
rischiosità predefiniti dal ComEx - Comitato Scientifico AFin, che
possono essere personalizzati dall'Intermediario.
Sono previsti 4 tipi di rischio per cliente e 6 tipi di rischio per
operazione e rapporto, con verifica parziale per cliente, operazione
cliente ed aggregata. |
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La procedura MITVer
consente, oltre alle analisi previste dalla Terza Direttiva in base
all'art. 20 (natura giuridica, prevalente attività, comportamento, tipo
operazione, modalità svolgimento, ammontare, frequenza, ecc.), altri
tipi di estrazioni / filtri per l'analisi completa dell'operatività
dell'Intermediario riguardo alla clientela. |
Strumenti
tecnici della procedura
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La
procedura è ampiamente dotata di help in linea e dispone inoltre di
manuale direttamente richiamabile a schermo. |
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Tutte le
stampe possono essere dirette su file, oltre che su carta e su video,
con possibilità di attivare una funzione di preview prima della stampa
effettiva. |
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La
dotazione di password di accesso consente di limitare l'utilizzo
della procedura al solo personale autorizzato. |
Aspetti
normativi della procedura
Soggetti interessati
- SOCIETA' FINANZIARIE (Artt.106 e 107 D.lgs. 385/93),
Fiduciarie, SGR, Sicav, Banche, SIM, Imel
- CONFIDI (Art. 107 e 155 comma 4 D.lgs. 385/93), Cambiavalute, ecc.
Obblighi
Adeguata verifica Clientela e Analisi Rischio legato a
cliente, operazione, rapporto continuativo.
Sanzioni
In base al tipo di infrazione.
Scadenza
Al momento dell'effettuazione della prestazione.
Piazza Montegrappa, 2 - 51016 Montecatini Terme
(PT) - C.F. e P.I.: 01376420475 -Tel. 0572/766141
- 0572/1961103 r.a. Fax 0572/774005
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