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La procedura Centrale Rischi Bankitalia permette di adempiere in maniera rapida ed efficiente agli obblighi previsti nel CICR 29/3/94, Provv. Bankitalia 10/08/95, G.U. 8/7/99 e successivi.

Caratteristiche principali della procedura

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La procedura permette l'inserimento delle persone fisiche, delle societą e dei soci e delle cointestazioni con collegamenti diretti ed inversi. (Gestione dei dati Anagrafici + Gestione dei legami fra censiti)

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Memorizzazione dei Crediti e delle modifiche relative,  con storico allegato per evoluzione creditizia come da circolare Bankitalia (Gestione degli importi)

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Sono gią caricate tutte le codifiche richieste da Bankitalia necessarie per l'utilizzo del programma

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Permette di inviare e ricevere i dati dalla Centrale Rischi di Bankitalia sia tramite dischetto sia mediante collegamento alla rete RNI con invio e ricezione dati via modem (Acquisizione e spedizione dei flussi)

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Produce il dischetto con le esposizioni mensili relative al 31 del mese precedente da inviare alla Banca d’Italia

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Vengono crittografate e decrittografate in automatico tutte le comunicazioni effettuate. 

Sicurezza

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Tutte le procedure sono dotate di password di accesso multilivello e muliģtiprioritą per gestione della privacy e della sicurezza del sistema (L. 196/2003).

Aspetti normativi della procedura

Soggetti interessati
Banche, Finanziarie iscritte all'elenco speciale art. 107 D.lgs. 385/93.

Esenzioni
Nessuna.

Obblighi
- Creazione dell'archivio delle esposizioni/crediti > 75.000,00 euro da inviare alla Centrale Rischi di Bankitalia.
- Sofferenze superiori a 250,00 euro

Sanzioni
Stabilite da Bankitalia in base alle infrazioni effettuate (art. 144 e 145 D.lgs. 385/93).

Scadenza
Giornaliera / Mensile

 

Piazza Montegrappa, 2 - 51016 Montecatini Terme (PT) - C.F. e P.I.: 01376420475 -Tel. 0572/766141 - 0572/1961103 r.a.   Fax 0572/774005
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